Kraken et les autorités américaines : amendes soldées, procès SEC abandonné en 2025

En juillet 2022, Kraken faisait l’objet d’une enquête du département du Trésor américain pour violation présumée des sanctions OFAC. L’affaire a connu une issue en plusieurs étapes : amende de 362 158 dollars en novembre 2022 pour des transactions avec des ressortissants iraniens, règlement de 30 millions de dollars avec la SEC en 2023, puis abandon complet du procès SEC en mars 2025, sans aucune pénalité supplémentaire, selon Decrypt. Kraken aborde 2025-2026 sans procédure ouverte aux États-Unis.

En bref

Kraken est l’un des plus anciens exchanges crypto américains, fondé en 2011. En 2022, il a été visé par une enquête OFAC pour des transactions avec des ressortissants de pays sous sanction (Iran) entre 2015 et 2019. Amende réglée : 362 K$ (non-égrégieux, auto-déclaré). En 2023, la SEC lui a imposé 30 M$ d’amende et l’arrêt du staking-as-a-service aux États-Unis. En mars 2025, la SEC a abandonné son procès pour opération non enregistrée, sans condamnation ni aveu.

L’affaire OFAC : des transactions avec l’Iran (2022)

En novembre 2022, l’Office of Foreign Assets Control (OFAC) du Trésor américain a annoncé un règlement avec Kraken pour un total de 362 158 dollars (amende de 362 K$ + 100 000 dollars d’investissements en conformité). L’enquête portait sur environ 1,68 million de dollars de transactions traitées entre 2015 et 2019 pour des utilisateurs situés en Iran, un pays sous embargo américain. L’affaire a été qualifiée de “non-égrégieuse” et Kraken avait volontairement auto-déclaré les manquements à l’OFAC, ce qui a considérablement réduit la pénalité par rapport au maximum statutaire possible de 272 millions de dollars. Kraken s’est également engagé à renforcer ses contrôles géographiques de ses IP.

Le règlement avec la SEC sur le staking (2023)

En février 2023, la SEC a conclu un accord séparé avec Kraken portant sur son programme de staking-as-a-service proposé aux clients américains. La SEC estimait que ce service constituait une offre de valeurs mobilières non enregistrée. Kraken a accepté de payer 30 millions de dollars et d’arrêter immédiatement son programme de staking pour les clients américains. Cette décision a eu des répercussions dans tout le secteur crypto : elle signalait que la SEC considérait le staking rémunéré comme une activité réglementée, ce que l’industrie a fortement contesté.

L’abandon du procès SEC en 2025

La SEC avait également lancé une procédure contre Kraken en novembre 2023 pour opération de plateforme d’échange non enregistrée. Cette deuxième procédure a été abandonnée avec préjudice le 28 mars 2025, en même temps que les procédures contre Coinbase, ConsenSys et Cumberland DRW. L’abandon fait suite au départ de Gary Gensler de la tête de la SEC et au changement de politique de l’administration Trump, favorable à l’industrie crypto. Aucune amende supplémentaire n’a été imposée et Kraken n’a fait aucun aveu de culpabilité pour cette procédure.

La situation de Kraken en 2026

Après avoir soldé toutes ses procédures américaines, Kraken opère en 2025-2026 dans un environnement réglementaire plus favorable. La plateforme a obtenu des licences MiCA en Europe et a acquis la CFTC-licensed Small Exchange fin 2025 pour renforcer son offre de dérivés aux États-Unis. Le staking-as-a-service, interdit aux clients américains depuis 2023, reste disponible pour les utilisateurs internationaux. Kraken maintient sa position de référence parmi les exchanges les plus anciens et les plus sécurisés du secteur, avec un bilan de sécurité solide depuis sa création en 2011.

Questions fréquentes

Kraken peut-il proposer le staking aux utilisateurs américains en 2026 ?

Non. L’accord de 2023 avec la SEC interdit à Kraken de proposer son programme de staking-as-a-service aux résidents américains. Les utilisateurs hors États-Unis peuvent toujours accéder au staking sur Kraken. Des alternatives comme le staking liquide via Lido ou Rocket Pool restent accessibles aux Américains.

Kraken est-il sécurisé malgré ces procédures réglementaires ?

Les procédures OFAC et SEC concernaient la conformité réglementaire, pas la sécurité des fonds. Kraken n’a jamais subi de hack majeur depuis sa création en 2011, ce qui en fait l’un des exchanges les plus sûrs sur ce critère. Les fonds des utilisateurs n’ont jamais été menacés par ces procédures.

Kraken prévoit-il une introduction en bourse ?

Kraken a plusieurs fois évoqué une possible IPO sans jamais franchir le pas. En 2025-2026, la société reste privée. L’acquisition de la Small Exchange et les efforts de conformité réglementaire pourraient faciliter une cotation future, mais aucune date n’est annoncée.