CZ de Binance sur la sellette : un transfert de 400 millions de dollars en 2021 qui fait tache

Pas de répit pour la plateforme leader du marché crypto : le 16 février 2023, un article de Reuters révélait de curieuses manoeuvres qui laissent supposer un possible conflit d’intérêt concernant son PDG Changpeng Zhao dit « CZ ».

Un mystérieux transfert de 400 millions de dollars

Dans les faits, selon l’enquête de l’agence de presse, relevés de banque et messages internes à l’appui, au cours des trois premiers mois de 2021, Binance qui avait visiblement accès au compte bancaire de son entité US, pourtant présentée comme autonome, a transféré plus de 400 millions de dollars du compte Silvergate (banque dans la tourmente après l’affaire FTX, liquidée volontairement en 2023) de BAM Trading (nom enregistré de Binance US) à Merit Peak, une société commerciale appartenant à CZ.

Si rien n’indique qu’il s’agit des fonds des clients et que la raison des transferts reste mystérieuse, en revanche, ces mouvements tendraient à prouver que Binance avait la main mise sur les finances de l’entité US en dépit d’une séparation rigoureuse exigée par le régulateur américain.

Une situation qui avait à l’époque, selon les messages retrouvés, interpellé Catherine Coley, alors PDG de Binance US : elle avait demandé d’où venaient ces fonds. Celle-ci a peu après disparu des radars, sans que CZ, pourtant prolixe, n’ait un mot sur ce départ. Un épisode intriguant, d’autant que son successeur, Brian Brooks a tenu à peine trois mois dans ce même fauteuil.

Binance US n’éclaire pas le sujet

Binance US a néanmoins poursuivi sa route, gagnant du terrain en 2022 en dépit des soupçons de manipulation de marché et de blanchiment d’argent.

D’ailleurs dès février 2022, la Securities and Exchange Commission a commencé à s’intéresser de près aux liens entre Binance US et Merit Peak.

Dans une déclaration à Reuters, rapportée par TheBlock, la porte-parole de Binance US Kimberly Soward a affirmé que le média s’appuyait sur des « informations obsolètes ». L’exchange s’est ensuite exprimé sur Twitter, sans apporter de réels éléments de réponse.

Ironie : la révélation de Reuters intervenait le jour même où Binance se posait en champion de la transparence.

Safety, Transparency and Trust.

Key foundations of a strong crypto-ecosystem.

Using these foundations, we’ve published a policy paper which offers a guideline for centralised exchanges, including #Binance, to help the space continue to develop and excel.

Binance (@binance) February 16, 2023

La suite est connue. La SEC a poursuivi Binance et CZ au civil en juin 2023, en reprenant les flux passés par Merit Peak, avant d’abandonner sa plainte le 29 mai 2025 : ces griefs n’ont jamais été tranchés. Au pénal, terrain différent : en novembre 2023, Binance a accepté de verser plus de 4,3 milliards de dollars aux autorités américaines et CZ a quitté la direction en plaidant coupable de manquement à ses obligations anti-blanchiment. Condamné le 30 avril 2024 à quatre mois de prison et 50 millions de dollars d’amende, il a été gracié par Donald Trump le 21 octobre 2025.