KYC (Know Your Customer)
Procédure réglementaire de vérification d'identité imposée aux plateformes crypto agréées pour lutter contre le blanchiment et le financement du terrorisme.
Le KYC (« Connaissance du client ») oblige les prestataires crypto régulés à vérifier l’identité de leurs utilisateurs avant d’autoriser des dépôts, retraits ou échanges. En France et dans l’UE, c’est une obligation imposée aux CASP sous MiCA (et auparavant aux PSAN).
La procédure type : carte d’identité ou passeport, preuve d’adresse, selfie avec pièce, parfois questionnaire sur l’origine des fonds. Des plateformes étrangères non régulées permettent encore un usage sans KYC, mais au prix d’une exposition à des sanctions en cas de contrôle (3916-bis) et d’un risque de blocage des fonds.
Le KYC s’accompagne de procédures AML (Anti-Money Laundering) et de la déclaration à Tracfin en cas de transactions suspectes. L’objectif n’est pas de contrôler les petits investisseurs mais de tracer les gros mouvements douteux.