Alex Mashinsky Celsius : arrêté juillet 2023, plaidoyer de culpabilité décembre 2024

En juillet 2022, un article révélait que les dirigeants de Celsius Network avaient retiré 17 millions de dollars en cryptomonnaies dans les semaines précédant le gel des retraits le 12 juin 2022. Un comportement qui sentait la fraude. La suite a confirmé les soupçons : Alex Mashinsky, fondateur et PDG de Celsius, a été arrêté à New York le 13 juillet 2023 par le Department of Justice (DOJ) américain pour fraude, manipulation de marché du token CEL, et tromperie des investisseurs. En décembre 2024, Mashinsky a plaidé coupable à plusieurs chefs d’inculpation. Sa condamnation est attendue en 2025-2026.

En bref

Juin 2022 : Celsius gèle les retraits de ses 1,7 million de clients. Juillet 2022 : révélations sur les 17M$ retirés par les dirigeants. Juillet 2022 : Celsius dépose le bilan (chapitre 11). Juillet 2023 : Alex Mashinsky arrêté par le DOJ, inculpé de fraude sécurités, manipulation de marché et faux. Décembre 2024 : Mashinsky plaide coupable à plusieurs chefs dont fraude aux commodités et manipulation du prix du token CEL. Peines encourues : plusieurs dizaines d’années de prison avant réduction pour plaidoyer. Clients Celsius : processus de remboursement via le plan de restructuration (Plan de Liquidation) jusqu’en 2025-2026.

Le modèle Celsius : une banque de l’ombre sans filet de sécurité

Celsius Network promettait des rendements allant jusqu’à 17 % annuels sur les dépôts de cryptomonnaies. Ces rendements venaient du prêt à d’autres acteurs crypto (Three Arrows Capital, Alameda Research…) et de stratégies DeFi. Quand ces emprunteurs ont fait défaut (effondrement de 3AC en juin 2022), Celsius s’est retrouvé insolvable.

Le problème fondamental : Celsius n’était pas une banque réglementée. Les dépôts n’étaient pas assurés (pas l’équivalent du FDIC américain ou du Fonds de Garantie des Dépôts français). Les clients pensaient déposer de l’argent en sécurité ; ils avaient en réalité prêté leurs crypto à une entité non réglementée.

La fraude de Mashinsky : manipulation du token CEL

Au-delà de la gestion imprudente, les charges incluent la manipulation du prix du token CEL. Selon le DOJ, Mashinsky aurait encouragé publiquement les clients à acheter du CEL (affirmant que Celsius achetait régulièrement sur le marché) tout en vendant secrètement des CEL pour des dizaines de millions de dollars. Une tromperie directe des investisseurs.

Questions fréquentes

Les clients Celsius ont-ils récupéré leurs fonds ?

Partiellement. Le plan de restructuration de Celsius a permis de rembourser une fraction des créances. Les créanciers unsecured (clients ordinaires) ont généralement récupéré 40-60 cents par dollar selon leur catégorie, en crypto ou en cash. Le processus s’est étalé sur 2023-2025. Celsius était insolvable : il manquait environ 2 milliards de dollars dans son bilan au moment de la faillite.

Y a-t-il eu d’autres poursuites judiciaires dans le secteur crypto depuis Celsius ?

Oui. L’affaire Celsius s’inscrit dans une vague d’actions judiciaires post-2022 : Sam Bankman-Fried (FTX) condamné à 25 ans de prison en mars 2024, Do Kwon (Terra/Luna) arrêté en Serbie en mars 2023 puis extradé en Corée du Sud en 2024, Changpeng Zhao (Binance) condamné à 4 mois de prison et 150M$ d’amende en 2024. L’ère de l’impunité dans le crypto s’est terminée avec le crash de 2022.

Comment protéger ses cryptomonnaies d’un risque similaire à Celsius ?

La règle fondamentale : “Not your keys, not your coins.” Tout dépôt sur une plateforme centralisée (exchange, protocole de prêt) expose à un risque de contrepartie. Pour minimiser ce risque : 1) utiliser un wallet hardware (Ledger, Trezor) pour auto-custody ; 2) pour les exchanges, privilégier des plateformes régulées (PSAN/CASP) ; 3) se méfier des rendements anormalement élevés (17 % en stablecoin = red flag) ; 4) ne jamais concentrer tous ses actifs sur une seule plateforme.